AI สำหรับประกันภัย • ประกันชีวิต & วินาศภัย
AI เพื่อ Compliance และ Voice Intelligence สำหรับองค์กรประกันภัยในประเทศไทย –
ลดความเสี่ยงการขายเกินจริง การทุจริต และ PDPA ครอบคลุม Contact Center, Telesales, Underwriting และเคลมสินค้า
Insurance • Compliance • AI
แก่นของธุรกิจประกันภัยคือ ความเสี่ยงและความไว้ใจ
ในยุคของ PDPA ผลิตภัณฑ์ที่ซับซ้อน และโซเชียลมีเดีย ความไว้วางใจไม่ได้อยู่ที่ “จำได้ว่าเคยพูดอะไร”
แต่อยู่ที่ทุกการโต้ตอบสามารถถูก อธิบาย พิสูจน์ และตรวจสอบย้อนหลัง ได้อย่างโปร่งใส
Vasvox ช่วยบริษัทประกันชีวิตและวินาศภัยในประเทศไทย เปลี่ยนการสนทนา เอกสาร และร่องรอยดิจิทัล ให้กลายเป็น หลักฐานที่พร้อมสำหรับ AI เพื่อให้ทีม Compliance, Risk, Underwriting และ Claims มองเห็น “ความจริงชุดเดียวกัน” แบบเรียลไทม์
แบบประกันซับซ้อน มีสัญญาเพิ่มเติมระยะยาว และข้อมูลสุขภาพอ่อนไหว ทั้งจากสาขา ตัวแทน และช่องทางดิจิทัล
ปริมาณเคลมสูง ความเสี่ยงการทุจริต และผลิตภัณฑ์ที่เปลี่ยนแปลงเร็ว ทั้งมอเตอร์ สุขภาพ และสาย Specialty ต่าง ๆ
ทีมขายกระจายหลายที่ ใช้ Outsource Contact Center และมีความเสี่ยงด้านชื่อเสียงจาก “สายเดียวที่ผิดพลาด”
ทีมเล็กแต่ต้องดูแลการสื่อสารนับล้านครั้ง ภายใต้ PDPA และกฎเกณฑ์เฉพาะของอุตสาหกรรมประกันภัย
ยิ่งมีผลิตภัณฑ์ ช่องทาง และกฎเกณฑ์มากเท่าไร “จุดบอด” ก็เพิ่มขึ้นเท่านั้น – เว้นแต่คุณมี AI ที่ช่วย “ฟัง” ทุกการโต้ตอบด้วยมุมมองด้าน Compliance ตั้งแต่ต้นทาง
ลูกค้าอาจไม่เข้าใจข้อยกเว้น ระยะเวลารอคอย หรือเงื่อนไขการเคลมอย่างแท้จริง การให้สัญญาเกินจริง หรือข้ามรายละเอียดสำคัญ นำไปสู่ข้อร้องเรียนและการตรวจสอบจากหน่วยงานกำกับดูแล
การเคลมเท็จหรือดัดแปลงเอกสารตรวจจับได้ยาก เมื่ออาศัยการตรวจแบบแมนนวล โดยเฉพาะในช่วงที่มีเคลมปริมาณสูง หรือมีรูปแบบการทุจริตแบบใหม่เกิดขึ้นเรื่อย ๆ
ข้อมูลสุขภาพ การแพทย์ และการเงิน เป็นข้อมูลส่วนบุคคลอ่อนไหวภายใต้ PDPA การนำไปใช้เกินวัตถุประสงค์ หรือแชร์ต่อโดยไม่ควบคุม อาจสร้างความเสียหายทั้งด้านกฎหมายและชื่อเสียง
ทีม Compliance และ QA ต้องดูแลทั้งเสียง แชท อีเมล วิดีโอ และสาขา แต่เครื่องมือที่ใช้ยังเป็นการสุ่มฟังหรือสุ่มตรวจเพียงส่วนน้อยของการโต้ตอบทั้งหมด
บาง Agent ให้บริการได้ยอดเยี่ยม ในขณะที่บางคนสร้างภาวะ “ลูกค้าหายเงียบ” โดยไม่รู้ตัว หากไม่มี Analytics เชิงลึก ก็แทบเป็นไปไม่ได้ที่จะรู้ว่า “มาตรฐานที่ดีจริง ๆ” ควรเป็นอย่างไร
การอัดเสียงสายสนทนาเพียงสายเดียว แล้วถูกแชร์บนโลกออนไลน์ สามารถกระทบแบรนด์ทั้งองค์กรได้ทันที หากไม่สามารถค้นหาและแสดงหลักฐานดิจิทัลครบถ้วนได้ภายในไม่กี่วินาที การปกป้องชื่อเสียงยิ่งยากขึ้น
ในอดีต ประกันภัยพึ่งพาสถิติในอดีตและค่าเฉลี่ยของกลุ่มลูกค้า
แต่เมื่อมี AI องค์กรสามารถขยับมาสู่การใช้ข้อมูลเรียลไทม์
และ “ลายเซ็นความเสี่ยงเฉพาะบุคคล” ครอบคลุมทั้งการรับประกัน การเคลม และการสื่อสารกับลูกค้า
ผสานข้อมูลโครงสร้าง (Structured Data) เข้ากับสัญญาณเชิงพฤติกรรม การโต้ตอบ และไลฟ์สไตล์ เพื่อสร้างมุมมองความเสี่ยงที่ละเอียด เป็นธรรม และพลวัตมากขึ้น:
ให้ AI ช่วยคัดกรองเอกสาร รูปภาพ Voice Note และบริบทโดยรอบก่อนถึงเจ้าหน้าที่:
วิเคราะห์การโต้ตอบ 100% ของช่องทางเสียง แชท และวิดีโอโดยอัตโนมัติ:
AI Compliance Policy Engine ของ Vasvox ที่ขับเคลื่อนด้วย Azure OpenAI แปลง “ข้อกำหนดและนโยบายภายใน” ให้กลายเป็นรูปแบบภาษาและพฤติกรรมที่จับต้องได้:
อ่านรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ AI Compliance Policy Engine
Vasvox ถูกออกแบบให้เป็น Transparency Architecture สำหรับธุรกิจประกันภัย เปลี่ยนทุกการโต้ตอบให้กลายเป็นหลักฐานดิจิทัลที่ตรวจสอบได้ เคารพ PDPA และลดภาระงานแมนนวลด้วยพลังของ AI
สำหรับธุรกิจประกันภัย การสร้าง “หลักฐานที่ตรวจสอบได้” (Auditable Evidence) ไม่ได้เป็นเพียงข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลเท่านั้น แต่เป็นรากฐานของความเชื่อมั่นระยะยาวระหว่างบริษัทและผู้เอาประกัน สถาปัตยกรรมของ Vasvox จึงออกแบบให้ทุกเหตุการณ์บนทุกช่องทาง ถูกเก็บแบบครบถ้วน ตรวจสอบย้อนหลังได้ และพร้อมใช้งานในกรณีร้องเรียนหรือข้อพิพาท.
นอกจากนี้ AI ยังช่วยประเมินพฤติกรรมเชิงลึก เช่น น้ำเสียง ความเร่งเร้า การสื่อสารที่อาจก่อให้เกิดความเข้าใจผิด ไปจนถึงการลืมแจ้งข้อมูลสำคัญตามกฎหมาย ทำให้ฝั่ง Compliance, QA และผู้บริหารมองเห็นความเสี่ยงแบบเรียลไทม์ พร้อมคำแนะนำเชิงปฏิบัติที่ช่วยยกระดับคุณภาพการสื่อสารของตัวแทนและพนักงานบริการ.
ทำงานบน Microsoft Azure และ ASC Recording Insights สอดคล้องกับมาตรฐานสากล และปรับให้เหมาะกับบริบทและความคาดหวังของหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศไทย
ตัวอย่างสถาปัตยกรรม – สามารถปรับให้เข้ากับ Contact Center, CRM และระบบ Policy Admin ที่มีอยู่ รวมถึงรูปแบบ Hybrid หรือ Local-Cloud ภายในประเทศไทย
หนึ่งแพลตฟอร์ม ตอบโจทย์หลายทีม – ตั้งแต่หน้าบ้านด้านการขายและบริการ ไปจนถึง Compliance, Underwriting, เคลม และทีมสืบสวนการทุจริต
วิเคราะห์สายขายและ Telesales เพื่อดูว่ามีการพูดเกินจริง ข้ามข้อยกเว้น หรือไม่ได้ขอความยินยอมอย่างถูกต้องหรือไม่ ระบบจะ Flag สายที่มีความเสี่ยงให้โดยอัตโนมัติ
ตรวจสอบโทนเสียง ถ้อยคำ และความถี่ของการติดต่อทวงถามและรักษากรมธรรม์ เพื่อค้นหาพฤติกรรมที่อาจขัดกับแนวทางการปฏิบัติอย่างเป็นธรรม ก่อนกลายเป็นเรื่องร้องเรียน
ใช้ AI ค้นหารูปแบบที่น่าสงสัย – การเคลมซ้ำ ๆ เรื่องราวไม่สอดคล้องกัน หรือเครือข่ายผู้เอาประกันที่เชื่อมโยงกันผิดปกติ และช่วยจัดลำดับความสำคัญเคสที่ควรสืบสวนก่อน
ตรวจสอบวิธีพูดถึงและแชร์ข้อมูลส่วนบุคคลอ่อนไหวในแต่ละช่องทาง และแจ้งเตือนเมื่อมีความเสี่ยงเกินวัตถุประสงค์ ความจำเป็น หรือขอบเขตความยินยอมของลูกค้า
เมื่อเกิดเหตุหรือมีคำขอจากหน่วยงานกำกับ ระบบช่วยรวบรวมเสียง แชท อีเมล และหน้าจอ ให้กลายเป็นแฟ้มหลักฐานเดียวสำหรับทีมกฎหมายและทีม Compliance
เปลี่ยนผลวิเคราะห์ให้กลายเป็น Trigger สำหรับการโค้ชและ Scorecard ขยับจาก QA แบบสุ่ม ไปสู่การวิเคราะห์การโต้ตอบ 100% และแชร์ “ตัวอย่างสายมาตรฐานทองคำ” ให้ทีมงานนำไปเรียนรู้
Vasvox รองรับแนวทางการทำงานแบบเป็นเฟส: เริ่มต้นจาก Use Case ที่ชัดเจน เช่น:
เมื่อพิสูจน์คุณค่าได้แล้ว เราพร้อมช่วยคุณขยายผลไปยังสายผลิตภัณฑ์อื่นและช่องทางอื่น ๆ โดยไม่จำเป็นต้องรื้อหรือเปลี่ยนระบบหลักที่มีอยู่เดิมทั้งหมด